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ag旗舰厅 国际厅:娄江保险公估4宗违法遭罚 法定代表人陶宝华遭警告

来源:未知 时间:11月08日


中国经济网北京11月7日讯 银保监会网站今日公布的中国银保监会姑苏监管分局行政处罚抉择书(姑苏银保监罚决字〔2019〕19号)显示,经查,江苏娄江保险公估有限公司(简称“娄江保险公估”)存在着以下违法行径:

一、未开立自力的资金专用账户用于收取保险公估营业待遇

经查,当事人共计开设基础账户和资金托管账户两个银行账户,此中基础账户用于公司日常经营用度出入和公估用度的收取。上述事实,有公司的环境阐明、开户许可证、记账凭据、科目余额表、出入记录表、发票、账户明细、查询造访笔录等证据证实。

二、委托未进行执业挂号的职员从事公估营业

经查,当事人与XXX签订劳动条约,委托XXX从事响应的公估营业,但未对其进行执业挂号。上述事实,有劳动条约、查询记录、案件统计表、人为发放表、查勘笔录、记账凭据、银行电子回单、查询造访笔录等证据为证。

三、未建立完备规范的公估档案

经查,当事人在从事车险公估营业时,应用相助保险公司的外网理赔系统,未建立专门的营业台账来纪录车险公估环境。上述事实,有公司环境阐明、查询造访笔录等证据为证。

四、未印制和应用《客户见告书》

经查,当事人从未印制和应用过自身的《客户见告书》。上述事实,有公司环境阐明、查询造访笔录等证据为证。

综上,姑苏监管分局抉择作出如下行政处罚:

上述未开立自力的资金专用账户用于收取保险公估营业待遇行径,违反了《保险公估人监管规定》第四十九条的规定。根据《保险公估人监管规定》第九十五条第(六)项的规定,姑苏监管分局抉择对娄江保险公估予以警告、罚款一万元,并责令改正违规行径。上述委托未进行执业挂号的职员从事公估营业行径,违反了《保险公估人监管规定》第六十四条的规定,根据《保险公估人监管规定》第八十七条,姑苏监管分局抉择对娄江保险公估予以警告、罚款一万元,并责令改正违规行径。上述未建立完备规范的公估档案行径,违反了《保险公估人监管规定》第五十条第(一)项的规定,根据《保险公估人监管规定》第九十五条第(五)项,姑苏监管分局抉择对娄江保险公估予以警告、罚款一万元,并责令改正违规行径。上述未印制和应用《客户见告书》行径,违反了《保险公估人监管规定》第五十三条的规定,根据《保险公估人监管规定》第九十条,姑苏监管分局抉择对娄江保险公估予以警告、罚款一万元,并责令改正违规行径。

综上,姑苏监管分局抉择责令当事人娄江保险公估改正,予以警告,共处四万元罚款。

中国银保监会姑苏监管分局行政处罚抉择书(姑苏银保监罚决字〔2019〕17号)显示,经查,陶宝华存在着以下违法行径:

娄江保险公估未开立自力的资金专用账户用于收取保险公估营业待遇违反了《保险公估人监管规定》第四十九条的规定。该公司委托未进行执业挂号的职员从事公估营业违反了《保险公估人监管规定》第六十四条的规定。该公司未建立完备规范的公估档案违反了《保险公估人监管规定》第五十条第(一)项的规定。该公司未印制和应用《客户见告书》违反了《保险公估人监管规定》第五十三条的规定。

陶宝华作为该公司的总经理也是法定代表人,对公司的违法违规问题负有治理责任。根据《保险公估人监管规定》第一百零一条的规定,姑苏监管分局抉择对陶宝华予以警告,罚款一万元。

据中国经济网记者查询发明,当事人陶宝华为娄江保险公估法定代表人、履行董事兼总经理,同时是娄江保险公估第一大年夜股东,持股比例为85%。

《保险公估人监管规定》第四十九条规定:保险公估人该当开立自力的资金专用账户,用于收取保险公估营业待遇。 保险公估人开立、应用其他银行账ag旗舰厅 国际厅户的,该当相符中国保监会的规定。

《保险公估人监管规定》第五十条规定:保险公估人该当建立完备规范的公估档案,公估档案至少该当包括下列内容:

(一)保险公估营业所涉及的主要环境,包括委托人与其他当事人的名称或者姓名,保险标的、变乱类型、估损金额等;

(二)公估营业待遇和收取环境;

(三)中国保监会规定的其他营业信息。 保险公估人的公估档案该当真实、完备。

《保险公估人监管规定》第五十三条规定:保险公估人在开展营业历程中,该当制作规范的客户见告书,并在开展营业时向客户出示。

客户见告书该当至少包括保险公估人的名称、立案信息、业务场所、营业范围、联系要领、投诉渠道及胶葛办理要领等基础事变。

《保险公估人监管规定》第六十四条规定:保险公估人不得委托未经由过程该机构进行执业挂号的小我从事保险公估营业。

《保险公估人监管规定》第八十七条规定:保险公估人未按规定对保险公估从业职员进行执业挂号和治理的,由中国保监会及其派出机构责令改正,给予警告,并处1万元以下罚款。

《保险公估人监管规定》第九十条ag旗舰厅 国际厅规定:保险公估人及其从业职员违反本规定第五十三条、第五十六条,由中国保监会及其派出机构责令改正,对保险公估人给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得跨越3万元。

《保险公估人监管规定》第九十五条规定:保险公估人有下列情形之一的,由中国保监会及其派出机构责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得跨越3万元:

(一)未按规定托管营运资金;

(二)未按规定设立分支机构经营保险公估营业;

(三)未按规定录用临时认真人;

(四)未按规定在居处或者业务场所放置立案表;

(五)未按规定建立或者治理营业档案;

(六)未按规定应用银行账户;

(七)未按规定收取待遇;

(八)未按法定要求开展公估事情;

(九)未按规定进行信息表露;

(十)未按规定缴纳监管费。

以下为原文:

中国银保监会姑苏监管分局行政处罚抉择书

姑苏银保监罚决字〔2019〕17号

被处罚小我姓名:陶宝华

职务:江苏娄江保险公估有限公司总经理

根据《中华人夷易近共和国保险法》《中华人夷易近共和国行政处罚法》《保险公估人监管规定》等有关规定,我分局对江苏娄江保险公估有限公司涉嫌违法一案进行了存案查询造访、审理,并依法向陶宝华见告了作出行政处罚的事实、来由、依据及依法享有的权利。本案现已审了遣散。

经查,陶宝华存在着以下违法行径:

江苏娄江保险公估有限公司未开立自力的资金专用账户用于收取保险公估营业待遇违反了《保险公估人监管规定》第四十九条的规定。该公司委托未进行执业挂号的职员从事公估营业违反了《保险公估人监管规定》第六十四条的规定。该公司未建立完备规范的公估档案违反了《保险公估人监管规定》第五十条第(一)项的规定。该公司未印制和应用《客户见告书》违反了《保险公估人监管规定》第五十三条的规定。

陶宝华作为该公司的总经理也是法定代表人,对公司的违法违规问题负有治理责任。根据《保险公估人监管规定》第一百零一条的规定,我分局抉择对陶宝华予以警告,罚款一万元。

当事人该当在接到本处罚抉择书之日起十五日内持缴款码到财政部指定的十二家代理银行中的任一银行进行同业缴款。过期,将逐日按罚款数额的百分之三加处罚款。(缴款码将在处罚抉择书投递时见告)

当事人如不服本行政处罚抉择,可以在收到本处罚抉择书之日起六旬日内向江苏银保监局申请行政复议,也可以在收到本处罚抉择书之日起六个月内向有统领权的人夷易近法院提起诉讼。复议、诉讼时代本抉择不绝止履行。

中国银保监会姑苏监管分局

2019年10月30日

中国银保监会姑苏监管分局行政处罚抉择书

姑苏银保监罚决字〔2019〕19号

被处罚单位名称:江苏娄江保险公估有限公司

地址:姑苏市相城区元和街道采莲路505号百汇商业广场5幢1744室

法定代表人:陶宝华

根据《中华人夷易近共和国保险法》《中华人夷易近共和国行政处罚法》《保险公估人监管规定》等有关规定,我分局对江苏娄江保险公估有限公司涉嫌违法一案进行了存案查询造访、审理,并依法向当事人见告了作出行政处罚的事实、来由、依据及当事人依法享有的权利。本案现已审了遣散。

经查,江苏娄江保险公估有限公司存在着以下违法行径:

一、未开立自力的资金专用账户用于收取保险公估营业待遇

经查,当事人共计开设基础账户和资金托管账户两个银行账户,此中基础账户用于公司日常经营用度出入和公估用度的收取。上述事实,有公司的环境阐明、开户许可证、记账凭据、科目余额表、出入记录表、发票、账户明细、查询造访笔录等证据证实。

二、委托未进行执业挂号的职员从事公估营业

经查,当事人与XXX签订劳动条约,委托XXX从事响应的公估营业,但未对其进行执业挂号。上述事实,有劳动条约、查询记录、案件统计表、人为发放表、查勘笔录、记账凭据、银行电子回单、查询造访笔录等证据为证。

三、未建立完备规范的公估档案

经查,当事人在从事车险公估营业时,应用相助保险公司的外网理赔系统,未建立专门的营业台账来纪录车险公估环境。上述事实,有公司环境阐明、查询造访笔录等证据为证。

四、未印制和应用《客户见告书》

经查,当事人从未印制和应用过自身的《客户见告书》。上述事实,有公司环境阐明、查询造访笔录等证据为证。

综上,我分局抉择作出如下行政处罚:

上述未开ag旗舰厅 国际厅立自力的资金专用账户用于收取保险公估营业待遇行径,违反了《保险公估人监管规定》第四十九条的规定。根据《保险公估人监管规定》第九十五条第(六)项的规定,我分局抉择对江苏娄江保险公估有限公司予以警告、罚款一万元,并责令改正违规行径。

上述委托未进行执业挂号的职员从事公估营业行径,违反了《保险公估人监管规定》第六十四条的规定,根据《保险公ag旗舰厅 国际厅估人监管规定》第八十七条,我分局抉择对江苏娄江保险公估有限公司予以警告、罚款一万元,并责令改正违规行径。

上述未建立完备规范的公估档案行径,违反了《保险公估人监管规定》第五十条第(一)项的规定,根据《保险公估人监管规定》第九十五条第(五)项,我分局抉择对江苏娄江保险公估有限公司予以警告、罚款一万元,并责令改正违规行径。

上述未印制和应用《客户见告书》行径,违反了《保险公估人监管规定》第五十三条的规定,根据《保险公估人监管规定》第九十条,我分局抉择对江苏娄江保险公估有限公司予以警告、罚款一万元,并责令改正违规行径。

综上,我分局抉择责令当事人改正,予以警告,共处四万元罚款。

当事人该当在接到本处罚抉择书之日起十五日内持缴款码到财政部指定的十二家代理银行中的任一银行进行同业缴款。过期,将逐日按罚款数额的百分之三加处罚款。(缴款码将在处罚抉ag旗舰厅 国际厅择书投递时见告)

当事人如不服本行政处罚抉择,可以在收到本处罚抉择书之日起六旬日内向江苏银保监局申请行政复议,也可以在收到本处罚抉择书之日起六个月内向有统领权的人夷易近法院提起诉讼。复议、诉讼时代本抉择不绝止履行。

中国银保监会姑苏监管分局

2019年10月30日